Что такое банковская тайна? Какую ответственность несут банки за ее разглашение
Опубликовано: 18.01.2019
Ссылки по теме:Конфиденциальность личной информации — один из самых главных вопросов, волнующих клиентов банка. Давайте разберемся, что входит в понятие банковской тайны, и какую ответственности несут за банки за ее незаконное раскрытие.
Под банковской тайной подразумевается запрет на разглашение личных данных о клиентах, их операциях, вкладах, кредитах, счетах. По закону каждый банк обязан гарантировать своим клиентам соблюдение банковской тайны.
Что является банковской тайной?
Персональная информация; Финансовое состояние клиента; Банковские счета; Сведения о депозитах; Кредитная информация; Любые операции, проведенные клиентом и его доверенным лицом; Любая коммерческая информация, в том числе сведения об образцах продукции, изобретениях проектах; Организационно-правовая структура компании, включая направление ее деятельности и данные о руководителях; Коды, которые использует банк для безопасности информации.Какую ответственность несут банки за разглашение банковской тайны?
Раскрытие банковской тайны может повлечь за собой серьезные последствия. К примеру, недобросовестные партнеры, узнав, сколько у предпринимателя денег, могут снять их, завысить стоимость услуг и т. п. Наоборот, если денег мало или нет — попытаться устранить с рынка как конкурента, прекратить поставки и пр.
Банковская тайна!
Если банк разглашает конфиденциальную информацию третьим лицам или использует в личных интересах, это считается нарушением банковской тайны. За подобное банк должен понести ответственность: от штрафа до уголовного разбирательства.
Для обеспечения банковской тайны финансовое учреждения обязано:
Ограничить доступ к конфиденциальной информации определенному кругу лиц; Использовать технические средства для защиты данных от незаконного доступа; Обеспечить специальное ведение документов, в которых содержится банковская тайна; В соглашениях и договорах с клиентом должны быть указаны примечания о сохранении банковской тайны.Кроме того, все сотрудники банка обязаны не использовать в свою пользу и не раскрывать данные, которые им стали известны в процессе выполнения служебных обязанностей.
На сегодняшний день лучшей юрисдикцией, гарантирующей конфиденциальность, является ОАЭ. Финансовые учреждения Эмиратов строго соблюдают банковскую тайну, за ее раскрытие законодательство страны предусматривает уголовную ответственность. К тому же, банки ОАЭ максимально защищены от влияния западных органов власти.
Ссылки по теме: